Hallo,
ich möchte gerne in den Beruf Finanzökonom/Financial Planner einsteigen. Ich habe bereits sehr fundierte Kenntnisse über Finanzprodukte Banken und Börsen. Jetzt ist die Frage wie ich am besten meine Erfahrungen vertiefe und einen Abschluss in dieser Branche erlange. Die EAFP bietet ein einjähriges Studium zum Finanzökonom an welches exakt meinen Vorstellungen entspricht:
Die Studieninhalte sind:
Aufbaustudium Finanzökonom (EAFP)
Betriebswirtschaftslehre für Finanzplaner
Unternehmenstypen im Finanzdienstleistungssektor
Leistungserstellung in der Finanzdienstleistung
Buchhaltung, Jahresabschluß und Kostenrechnung
Grundlagen der Investitionstheorie
Finanzierung
Asset Management
Geld- und Kapitalmärkte
Anlage in Geldwerte; Teilhaberpapiere und Wertpapier- Sonderformen
Kriterien der Geld- und Kapitalanlage
Derivate
Volkswirtschaftslehre für Finanzplaner
Wirtschaftssubjekte und Wirtschaftskreislauf
Grundlagen der Geldtheorie und Geldpolitik
Konjunktur- und Wachstumspolitik
Internationale Wirtschaftsbeziehungen
Risk Management
Rechtliche Grundlagen der Versicherungswirtschaft
Gesetzliche und private Unfallversicherung
Vermögensschadenversicherungen
Private und betriebliche Sachversicherungen
sonstige Versicherungen
Besondere Versicherungen für Gewerbebetreibende
Recht und Steuern
Rechtsordnung in Deutschland und der Europäischen Union
Grundlegende Bestimmungen des Sachen- und Schuldrecht
Grundzüge des Familien- und Erbrechts
Grundzüge des Handesl und Gesellschaftsrechts
Das Berufsrecht des Finanzdienstleisters
Ausgewählte Steuerarten
Staatliche Förderung privater Haushalte
Immobilien
Aufbau und Funktionen des Grundbuchs
Formen des Immobilienerwerbs
Beurteilungs- und Auswahlkriterien
Besondere Formen der Immobilienfinanzierung
Staatliche Förderungen
Finanzmathematik
Zinsrechnung
Zinseszinsrechnung
Annuitätenberechnung
Effektivzinsberechnung
Grundlagen der Statistik
Financial Planning
Einführung in die Finanzplanung
Berufsstandards
Grundsätze ordnungsgemäßer Finanzplanung
Daten Research
Analyse und Empfehlung
Organisation und Honorierung
Praktische Übungen
Erstellen eines Finanzplans
Altersvorsorge
Gesetzliche Rentenversicherung
Betriebliche Altersversorgung
Private Altersversorgung
Vorsorgemanagement
im Krankheitsfall
bei Berufsunfähigkeit
im Todesfall
Das Berufsbild wird wie folgt angegeben und entspricht meinen Vorstellungen.
Der Finanzberater…
Analysiert nach ausführlicher Datenerfassung und Datenermittlung die Finanz- und Vermögenssituation des Kunden seiner
Zielgruppe.
Erstellt Analysen über die Absicherung der Familie, persönliche Risiken und die Altersvorsorge.
Plant mit dem Kunden die langfristigen finanziellen Ziele und deren Umsetzung
Erstellt mittel- und langfristige Finanzplanungen mit Blick auf die Immobilienfinanzierung.
Erarbeitet Optimierungen der Finanz- und Vermögensstruktur.
Sorgt für laufende Aktualisierung der Finanzplanung, nach Kundenanforderung oder gemäß turnusmäßigem Update-Auftrag (Berücksichtigung der Veränderung der persönlichen Lebensumstände, Änderungen der Situation an den Finanzmärkten, gesamtwirtschaftliche Entwicklungen und steuerpolitische Entscheidungen/Erwartungen).
Führt Prüfungen von Finanz- und Anlageprodukten im Auftrag des Kunden durch.
Unterstützt bei der Umsetzung von Handlungsempfehlungen ggf. gemeinsam mit anderen Beratern.
Leider, Leider wurde mir gesagt, dass es sehr wahrscheinlich ist dass dieses Studium dieses Jahr aufgrund mangelnder Teilnehmer wahrscheinlich nicht zustande kommt!!!
Daher suche ich eine vergleichbare Alternative um diese Kenntnisse zu erlangen.
Ich richte mich damit an Leute die in diesem Bereich arbeiten Erfahrungen mit Aus/Weiterbildungen in dieser Richtung haben und hoffe weitere Informationen zu diesem Thema zu bekommen.
Für diese Hilfe bedanke ich mich schon im Voraus.
MFG
Tanja Simon