Hallo,
ich hoffe hier kann mir jemand weiterhelfen.
Ich habe gestern 2 Fremdwährungsanleihen gekauft. Bei der Abrechnung sind mir 2 Dinge etwas unklar.
- Valuta (für Stückzinsen)
Der Kauf fand am 3.1.2007 statt. Als Valuta wurde der 8.1.2007 angesetzt. Dies hat natürlich die Folge, dass die Stückzinsen höher ausfallen, als sie ausfallen würden, wenn man bis zum Tag des Kaufes rechnen würde.
Ist dies so korrekt, bzw. darf der Valuta vom Tag des Kaufes abweichen?
Die Bank sagt hier, dass die Informationen von der Börse kommen und nur an den Kunden weitergegeben/weiterberechnet werden. Ist das richtig?
- Fremdwährungsumrechnung
Die Wechselkurse die zugrunde gelegt wurden weichen mehr als 2% von der Interbankrate (nach oanda.com) ab.
Auch hier ist die Auskunft der Bank, dass die Infos von der Börse kommen, und nur weiterberechnet werden.
Ich wäre Euch sehr dankbar, wenn jemand der sich damit auskennt mal Stellung dazu nehmen könnte. Mir ist zwar die Theorie bekannt, die Abrechnung weicht jedoch aufgrund der o.g. Faktoren erheblich von dem von mir berechneten Betrag ab.
Grüße,
FlyingDutchman
Hallo,
- Valuta (für Stückzinsen)
Der Kauf fand am 3.1.2007 statt. Als Valuta wurde der 8.1.2007
angesetzt. Dies hat natürlich die Folge, dass die Stückzinsen
höher ausfallen, als sie ausfallen würden, wenn man bis zum
Tag des Kaufes rechnen würde.
Ist dies so korrekt, bzw. darf der Valuta vom Tag des Kaufes
abweichen?
bei deutschen Aktien und Anleihen sind es zwei Tage, bei ausländischen Anleihen in der Regel drei Tage. Das hängt mit der Abwicklung zusammen, d.h. die Anleihen werden zwischen den Clearingstellen gebucht und wenn davon eine im Ausland ist, dauert es zumindest theoretisch länger. Um die Sache zu vereinheitlichen, hat man feste Fristen gewählt, unabhängig davon, ob die Zeit tatsächlich in jedem Fall nötig ist.
Da die gleiche Methodik im Falle des Verkaufs für Dich arbeitet, hast Du insgesamt betrachtet auch keinen Nachteil (außer auf lange Sicht einen kleinen Zinsverlust).
Die Bank sagt hier, dass die Informationen von der Börse
kommen und nur an den Kunden weitergegeben/weiterberechnet
werden. Ist das richtig?
Im Prinzip ja, s.o.
- Fremdwährungsumrechnung
Die Wechselkurse die zugrunde gelegt wurden weichen mehr als
2% von der Interbankrate (nach oanda.com) ab.
Du kaufst die Anleihen genauso wenig wie ausländisches Bargeld nicht zum Interbankenkurs sondern zum Devisengeldkurs. Der weicht - je nach Währung - um ein paar Prozent vom Interbankenkurs ab.
Gruß,
Christian
Hallo zusammen,
Ist dies so korrekt, bzw. darf der Valuta vom Tag des Kaufes
abweichen?
bei deutschen Aktien und Anleihen sind es zwei Tage, bei
ausländischen Anleihen in der Regel drei Tage. Das hängt mit
der Abwicklung zusammen, d.h. die Anleihen werden zwischen den
Clearingstellen gebucht und wenn davon eine im Ausland ist,
dauert es zumindest theoretisch länger. Um die Sache zu
vereinheitlichen, hat man feste Fristen gewählt, unabhängig
davon, ob die Zeit tatsächlich in jedem Fall nötig ist.
Und für das alles gilt… in der Regel ist das so.
Ich habe da neulich eine Anleihe gehabt wo wegen der Zinszahlungen eine Differnz drin hatte, da Clearstream so gut wie keine Cross-Ex-Kompensationen durchführt.
Ursache war dann ein Trade mit um 15 Tage geschobener Valuta.
Da die gleiche Methodik im Falle des Verkaufs für Dich
arbeitet, hast Du insgesamt betrachtet auch keinen Nachteil
(außer auf lange Sicht einen kleinen Zinsverlust).
Die Bank sagt hier, dass die Informationen von der Börse
kommen und nur an den Kunden weitergegeben/weiterberechnet
werden. Ist das richtig?
Im Prinzip ja, s.o.
Stimmt.
- Fremdwährungsumrechnung
Die Wechselkurse die zugrunde gelegt wurden weichen mehr als
2% von der Interbankrate (nach oanda.com) ab.
Du kaufst die Anleihen genauso wenig wie ausländisches Bargeld
nicht zum Interbankenkurs sondern zum Devisengeldkurs. Der
weicht - je nach Währung - um ein paar Prozent vom
Interbankenkurs ab.
Abgesehen davon - und da hast du wieder Recht gehabt - gibt Oanda nur eine Momentaufnahme wieder. Es gibt nahezu unbeschränkt viele Kurse zu denen gehandelt wird und mindestens 5 Stück täglich zu denen WP-Geschäfte abgerechnet werden.
Gruss Ivo