Hallo,
es wurde bei meinem Fonds: 3 Banken Österreich-Fonds
negative Erträge verrechnet.
Unter Auszahlung Erträge wurde ein neg. Betrag aufgeführt und Anteile entsprechend verkauft.
Dies ist ein ausschüttender Fonds, wie kann das sein??
Gruss Andi
Hallo Andi,
bei einem Fonds werden immer nur die ordentlichen Ertraege (z.B. Dividenden) ausgeschuettet. Die aussserordentlichen Ertraege (z.B. Kursgewinne) werden nicht ausgeschuettet. Bei Deinem Beispiel werden die ordentlichen Ertraege nicht ausgereicht haben, die Verwaltungskosten der Fondsgesellschaft zu decken. Daher werden in diesen Faellen entsprechend Fondsanteile verkauft.
Gruss,
Alfred
Hallo Alfred,
bei einem Fonds werden immer nur die ordentlichen Ertraege
(z.B. Dividenden) ausgeschuettet. Die aussserordentlichen
Ertraege (z.B. Kursgewinne) werden nicht ausgeschuettet.
Das ist nicht richtig oder missverständlich ausgedrückt.
Bei
Deinem Beispiel werden die ordentlichen Ertraege nicht
ausgereicht haben, die Verwaltungskosten der Fondsgesellschaft
zu decken. Daher werden in diesen Faellen entsprechend
Fondsanteile verkauft.
Das ist völlig richtig.
Gruss Ivo
Hallo Ivo,
Das ist nicht richtig oder missverständlich ausgedrückt.
Bitte um Korrektur bzw. eine verstaendliche Erklaerung…
Gruss,
Alfred
Hallo Ivo,
was mich nur wundert ist folgendes, dass bei meinem Anteil von ca. 2.900EURO wurden Anteile im Wert von 126 EURO verkauft.
Das sind ja knapp 5%, dies scheint mir als Verwaltungsgebühr doch recht hoch, oder??
Die Fedinition hiest Auszahlung Erstragsausschüttung!!!
Wie ist die zu erklären??
Gruss Andi
Das ist nicht richtig oder missverständlich ausgedrückt.
Du schreibst, dass die Fonds nur ordenliche Erträge - und betonst hierbei Dividenden - auschütten. Kursgewinne würden nicht ausgeschüttet.
Wenn du damit nicht realisierte Kursgewinne meinst - dann stimmt das.
Wenn du damit dich aber auf Kusgewinne im allgemeinen - und auch die fallen im täglichen Fondsgeschäft ja auch an, so wäre dies falsch.
Auch aus realisieren Gewinnen erfolgen Ausschüttungen.
Fast jeder Fonds hat in seiner Ausschüttung eine Unterscheidung in capital gain und ordenary dividinds mit entspreched steuerlich unterschiedlicher Behandlung.
Daher gehe ich davon aus, dass du dich missverständlich ausgedrückt hast.
Gruss Ivo
Ich kann ohne die Abrechnung nicht viel dazu sagen, noch weniger ohne den Namen und den ISIN des Fonds.
Wenn du letzteres mal in denRaum stellst, könnte ich oder irgendwer anders vielleicht irgend was dazu sagen.
Gruss Ivo
Hallo Ivo,
sorry hier die Details.
ISIN AT0000662275
WKN 255243
KAG 3 Banken-Genera…
Währung EURO
Ausschüttungsart Ausschüttend
Volumen 197,24 Mio.
Auflegungsdatum 28.10.02
Anlage Aktien
Anlageschwerpunkt Österreich
Folgendes aus dem vereinfachten Fondsprospekt.
3.3. Etwaige sonstige Provisionen und Gebühren
3.3.1. Kosten, die aus dem Fondsvermögen heraus bezahlt werden
Kosten, die mit einem bestimmten Prozentsatz im Verhältnis zum Wert des Fondsvermögens verrechnet werden 1,60%
3.3.2. Sonstige Kosten, die vom Anteilinhaber zu entrichten sind
Für die Verwahrung der Anteilscheine können von der jeweiligen depotführenden Stelle Depotgebühren verrechnet werden.
3.3.3. Angabe der TER (Total Expense Ratio) (Stichtag 31.12.2005) 1,1143 %
Danke für die Hilfe.
ANdi
Das ist in der Tat eine Frage an die Bank/Fondsgesellschaft Wert… denn der Fonds hat meiner Kurzrecherche nach ja am 27.02.06 durchaus was ausgeschüttet.
Ich werde ihn mir morgen mal anschauen wenn ich die Zeit dafür finde.
Sollte ich was in Erfahrung bringen, wirst du es hier finden.
Gruss Ivo
noch eine Rückfrage
Wann hast du den Fonds gekauft? Spontan vielen mir nämlich aufgelaufene Zwischengewinne ein die möglicherweise eine Rolle spielen könnten…
Gruss Ivo
Hallo Ivo,
habe den FOnds am 24.05.2005 gekauft.
Gruss Andi
Ich finde nichts was das ganze begründen könnte.
Lass es dir von der Depotbank/Investmentgesellschaft erklären.
Auch aus den Tax Details geht wenig hervor (Quelle Telekurs)
Tax Details
Tax Category Amount Residency Amount Type
Investment fund (AT) EUR 0.41 Tax resident KESt gesamt - Pflicht & Optionserklaerung (AT)
Investment fund (AT) EUR 0.41 Tax resident KESt Pflicht (AT)
Investment fund (AT) EUR 0.41 Tax resident KESt aus Substanzgewinn (AT)
Investment fund (AT) EUR 0 Tax resident Kest fuer ausl. Dividenden (AT)
Gruss Ivo