Nachfrage wegen hohe Kontobewegungen?

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Kann jemand wegen hohe Kontobewegungen von der Bank telefonisch darüber gefragt werden? Bzw. muss jemand sich da rechtfertigen?

Freue mich auf hiflreiche Antworten.

Danke :smile:

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Kann jemand wegen hohe Kontobewegungen von der Bank
telefonisch darüber gefragt werden? Bzw. muss jemand sich da
rechtfertigen?

Kommt auf die Vertragsgestaltung mit der Bank an (AGB/Kleingedrucktes).
Vermutlich kann man Dir über Sinn/Zweck/Üblichkeit eines solchen Vorgehens im Brett Kontoführung & Zahlungsverkehr Auskunft geben.

Gruß
Carsten

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Kann jemand wegen hohe Kontobewegungen von der Bank telefonisch darüber gefragt werden?

Ja, die wollen sicher sein, dass alles mit rechten Dingen zugeht.

Bzw. muss jemand sich da rechtfertigen?

Rechtfertigen muß man sich nicht. Der Bank reicht die Bestätigung, dass kein Mißbrauch getrieben wird.

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Kann es auch sein, dass so etwas vom Landratsamt verfolgt wird und die das durch die Banken machen, wenn man z. B. Bafög bekommt?

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Kann es auch sein, dass so etwas vom Landratsamt verfolgt wird
und die das durch die Banken machen, wenn man z. B. Bafög bekommt?

Es kann auch die Staatsanwaltschaft sein oder die Steuerfahndung. Tatsache ist, dass Banken bei auffälligen Kontobewegungen nachfragen, um Mißbrauch, z.B. durch Internetbetrügern, vorzubeugen.

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Hallo,

also die Banken sind kein verlängerter Arm vom Landratsamt oder so. Kontoumsätze bekommt ein Aussenstehender nur mit richterlichen Beschluss, Finanzbehörden haben es da etwas einfacher.

Wenn die Banken fragen, dann aus drei Gesichtspunkten:

  • wie schon gesagt: Wenn die Transaktionen nicht zum Kunden passen hinterfragen sie das, um sich bei einem eventuellen Schaden nicht eine Verletzung der Sorgfalspflicht vorwerfen lassen zu müssen
  • ähnliches Thema ist das Theam Geldwäsche, hier können sich sogar Mitarbeiter persönlich strafbar machen, wenn sie eine Geldwäsche hätten erkennen können
  • Wenn ein Privatkunde (Null-Euro-Konto) Umsätze macht wie ein Gewerbetreibender, muss er entsprechende Gebühren zahlen, denn alle Null-Euro-Konten gibts nur für den Pivatgebrauch, Geschäftskunden zahlen.

Gruss

Hans-Jürgen

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Also bei meiner Mutter wurde mal ein größerer Betrag vom Konto abgebucht (die Abbuchung war zwar ok, aber das Konto war das falsche,
normal hebt sie nur wesentlich kleinere Beträge von dem Konto ab).
Die Bank hat angerufen und gefragt ob das i.O. ist.
Und eine Überweisung an eine Versicherung ist normalerweise kein
Indiz für illegale Transaktionen …

Gruss