Passende Anlage gesucht

Geld & Sparen Geldanlage
#1

Hallo,

ich weiss nicht, wie ich einen „guten“ Anlageberater finden soll.
Da jedoch dieses Jahr noch grössere Beträge rückgezahlt werden,
frage ich mal die Spezialisten hier im Forum, was deren Ideen sind.

Die WUNSCHvorstellungen wären:

  • sichere Anlage, lieber weniger Zinsen
  • flexibel wählbarer Rückzahlungbeginn in 6 … 11 Jahren als monatliche Rente
  • eine Klausel, die den erhöhten Bedarf bei Pfegebedürftigkeit abdeckt
  • Wahlmöglichkeit statt Rente komplette Einmalrückzahlung zu erhalten
  • Option, das Kapital noch aufzustocken
  • möglichst Auszahlung des Restkapitals an die Erben

Ich weiss: all diese Wünsche passen nicht mal in ein Überraschungsei.
Aber was würde zu diesen Anforderungen am Besten passen bzw.
welche Angaben braucht Ihr sonst noch für Tipps?

Gruß
Basti

#2

Hallo,

ich weiss nicht, wie ich einen „guten“ Anlageberater finden
soll.

Da wollen wir hier keine Werbung machen.

Da jedoch dieses Jahr noch grössere Beträge rückgezahlt
werden,

frage ich mal die Spezialisten hier im Forum, was deren Ideen
sind.

Die WUNSCHvorstellungen wären:

  • sichere Anlage, lieber weniger Zinsen

  • flexibel wählbarer Rückzahlungbeginn in 6 … 11 Jahren als
    monatliche Rente

Da sprichst Du von einer Rentenversicherung mit Einmalzahlung. Besser 12 Jahre, dann ist es steuerlich günstiger. Kann aber auch früher in Anspruch genommen werden. Bei der kurzen Laufzeit eher eine kapitalbildende als eine fondgebundene Police.

  • eine Klausel, die den erhöhten Bedarf bei
    Pfegebedürftigkeit abdeckt

Pflegezusatzversicherung

  • Wahlmöglichkeit statt Rente komplette Einmalrückzahlung zu
    erhalten

Das geht.

  • Option, das Kapital noch aufzustocken

Geht auch.

  • möglichst Auszahlung des Restkapitals an die Erben

Das geht mit einer „Rentengarantiezeit“, reduziert aber die monatliche Rente.

Ich weiss: all diese Wünsche passen nicht mal in ein
Überraschungsei.

Mit Überraschungseiern kenne ich mich nicht aus, aber ansonsten ist das eher Standard. Wenn Du auf die Pflegezusatzversicherung verzichtest (oder diese extra abschließt), sieht es ganz anders aus - da kannst Du Dir überlegen, ob eine Anlage in einer Rentenversicherung oder eine Anlage in konservativen Wertpapieren Dir besser passt.

Cheers, Felix

#3

Hallo,

sicherlich ist für Dich dieser Artikel hier sehr interessant:
http://www.faz.net/s/Rub645F7F43865344D198A672E313F3…

Gruß, D.B.

Die WUNSCHvorstellungen wären:

  • sichere Anlage, lieber weniger Zinsen

  • flexibel wählbarer Rückzahlungbeginn in 6 … 11 Jahren als
    monatliche Rente

  • eine Klausel, die den erhöhten Bedarf bei
    Pfegebedürftigkeit abdeckt

  • Wahlmöglichkeit statt Rente komplette Einmalrückzahlung zu
    erhalten

  • Option, das Kapital noch aufzustocken

  • möglichst Auszahlung des Restkapitals an die Erben

Ich weiss: all diese Wünsche passen nicht mal in ein
Überraschungsei.

Aber was würde zu diesen Anforderungen am Besten passen bzw.

welche Angaben braucht Ihr sonst noch für Tipps?

Gruß

Basti

#4

Hallo Basti,

hier kann nur eine Beratung vor Ort erfolgen durch einen Anlage und Versicherungsspezialisten.

Denn es fehlen noch viele erforderliche Angaben um einen Rat zu geben.
z.B.: mtl. Einkommen, weitere Wünsche des zukünftigen Lebens (Immobilie, Familie, Beruf,) Vermögen usw.

Beste Grüße!

#5

Guten Tag, die Problematik liegt oft nicht in dem Berater, sondern in dem beschränkten Portfolio, was er lediglich anbieten kann. Sicherlich kann auch für die „besonderen“ Wünsche eine Lösung gefunden werden. Die meisten Wünsche können berücksichtigt werden, aber eine inkludierte Pflegeversicherung ist eher unwahrscheinlich. Bei Interesse kann der Kontakt gerne hergestellt werden, natürlich völlig unverbindlich und ohne Verpflichtung.

#6

ist dies ein Angebot den Fragenden zu beraten ?