Fondsgebundene Rentenpolice abgeschlossen vor 2005. Also steuerfrei. Innerhalb der Police kann man zwischen 4 verschiedenen Fonds umschichten. (Ansparbetrag bzw. damals vereinbarte Dynamik bleibt gleich). Verliert man bei Umschichtung des bisher angeparten Vermögens die Steuervorteile?
Hallo,
ich nehme an es handelt sich um eine Schicht 3 Rentenversicherung.
Fondsgebundene Rentenpolice abgeschlossen vor 2005. Also
steuerfrei.
Das ist so nicht richtig. Das Kapital bei Vertragsende ist steuerfrei.
Bei Verrentung erfolgt die Besteuerung mit dem Ertragsanteil (z. B. 18 % bei 65). Dieser ist abhängig vom Alter.
Besteuerung ab 2005
Kapital vor 60: 25 % Abgeltungssteuer ab 2009
Kapital nach 60: ½ Wertzuwachs zu versteuern
Rente: Ertragsanteil (z. B. 18 % bei 65)
Umschichtungen innerhalb des Vertrags haben i.d.R. keinen Einfluss. Einfach mal beim Versicherer anfragen und am besten schriftlich bestätigen lassen.
Guten Tag,
Es handelt sich um einen Vertrag mit Legal & General, abgeschlossen November 2004. Vielen Dank für die sehr hilfreiche Antwort!